Galite sulaukti VMI ar FNTT dėmesio.

Lietuvos bankai itin atidžiai stebi finansines operacijas, įskaitant grynųjų pinigų įnešimą į sąskaitas. Net ir santykinai nedidelės sumos gali sulaukti banko dėmesio – tam tikrais atvejais apie operacijas pranešama Valstybinei mokesčių inspekcijai (VMI).

Kada bankas praneša VMI ar FNTT?

• Įnešus daugiau nei 15 000 eurų. Visos tokios grynųjų operacijos automatiškai perduodamos Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT). Ji gali informuoti VMI, jei kyla įtarimų dėl mokesčių vengimo.
• Įtartinos operacijos, nepriklausomai nuo sumos. Net 5 000 ar 10 000 eurų įnešimas gali būti tikrinamas, jei neatitinka įprasto kliento finansinio elgesio.
• Dažni mažų sumų įnešimai. Jei klientas reguliariai įneša mažesnes sumas, kurios kartu sudaro didelę pinigų sumą, bankas gali įtarti bandymą apeiti deklaravimo taisykles.
• Neįprasti pervedimų pavadinimai. Dviprasmiški aprašymai, pvz., „dovana“ ar „grąžinimas“ be pagrindo, kelia papildomų klausimų.
• Įtartini pervedimai iš kelių šaltinių. Jei sąskaitą pasiekia daug panašių sumų iš skirtingų siuntėjų, tai gali būti vertinama kaip galimas nedeklaruotų pajamų gavimas.

Kaip reaguoja bankai?

• Patikrina kliento lėšų kilmę. Bankas gali paprašyti darbo sutarties, pardavimo ar paveldėjimo dokumentų.
• Laikinai blokuoja lėšas. Jei kyla rimtų įtarimų, sąskaita gali būti užšaldyta iki tyrimo pabaigos.
• Per 7 dienas praneša FNTT. Ši tarnyba gali perduoti duomenis VMI.

Kodėl tai daroma?

[Mažiausios kainos] Aliexpress rinkinukas! Fantastiškų kainų ir galimybių multimedijų sistemos, baterijų-akumuliatorių testeriai ir turbo pūtikliai-siurbliai 2340 4 Specialus rinkinukas Labai ribotas kiekis Sutvarkyti visi mokesčiai Greitas ir saugus pristatymas 1) „Fiizreal X50“ - labai mobilūs, rankiniai pūtikliai-siurbliai 2) „Fiizreal PBRM-1“ - baterijų-akumuliatorių testeris (tikriklis) 3) Portabili automobilinė multimedijos sistema (modelis - B5) Išsamiau

Bankai privalo laikytis Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo, ES direktyvų ir tarptautinių standartų. Pagrindinis tikslas – užkirsti kelią:

• pinigų plovimui,
• teroristų finansavimui,
• mokesčių vengimui.

Ką pataria specialistai?

Jei planuojate įnešti didesnę sumą:

• Iš anksto informuokite banką.
• Turėkite dokumentus, patvirtinančius lėšų kilmę.
• Venkite dalinti sumą į mažesnius įnešimus.
• Laikykitės deklaravimo taisyklių.

VMI vaidmuo

Gavusi informaciją iš FNTT ar bankų, VMI gali pradėti tyrimą dėl nedeklaruotų pajamų. Jei nepavyksta pagrįsti lėšų kilmės, galima sulaukti baudų ar mokestinio patikrinimo.

Pasidalinkite su draugais

Šaltiniai:

MTPC

Aut. teisės: MTPC

Komentarai ()

[ŽT] „Nabiulina. Slaptas įsakymas. Košmaras. To nebuvo net 1998 m.“

+1

(2)

Ekspertai perspėja: laikyk grynuosius namuose, kol dar nevėlu!

+1

(3)

Nauja sukčiavimo taktika prie bankomatų. Galite net neįtarti sukčių klastos

+167

„Nuo 2025 m. spalio 9 d. Tikrins visus.“ Lietuvoje didžiulės permainos

+2

Nuo banko kortelių neteisėtai nuskaičiuojami 20–30 eurų: ką būtina žinoti, kad netaptumėte šios schemos auka

+2

Bankomato pinklės! Viena klaida – ir jūsų sąskaita tuščia

+5

Bankomatas išdavė dažytus banknotus? Tai ne atsitiktinumas

+5

„Klojamos minos Rusijai.“ Bus didelis smūgis

+4

Pirkėjų apgaulės anatomija: 4 būdai, kaip prekybos centrai išvilioja jūsų pinigus

+1

Visi darome šią klaidą. Ekspertas: „Butų pirkimas dabar – visiška beprotybė“

+3

Taip daro švedai! Bankų pasiūlymas šokiravo

+1

Ką nurodyti banko mokėjimo pavedime pervedant, skolinant ar dovanojant pinigus – tai svarbu

+2

Kodėl negalima tiesiog perkirpti ir išmesti pasibaigusio galiojimo banko kortelės

+3

Didžiausia prekybos centrų afera. Atskleistas sąrašas prekių, kuriomis jus mausto kiekvieną dieną

+9

Ekspertai įspėja: štai kodėl bankas gali akimirksniu užblokuoti jūsų kortelę – net jei nieko blogo nepadarėte

+3